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L’audit patrimonial :
point de départ de toute stratégie
Parce que chaque situation est unique, toute intervention commence par un audit patrimonial complet.
Il permet de comprendre votre structure familiale, professionnelle et financière, d’identifier vos enjeux et de définir les priorités qui guideront la stratégie à mettre en place.
Cet audit constitue le fondement de notre approche : il garantit un conseil global, cohérent et durable.
01
Découverte & compréhension
Chaque accompagnement commence par une étape essentielle : vous connaître. Lors de ce premier échange, nous clarifions vos objectifs, vos priorités et votre environnement patrimonial. Ce rendez-vous permet de poser les fondations d’une stratégie cohérente et réellement adaptée à votre situation.
- Remise et signature du DER.
02
Audit & feuille de route
Après analyse de votre situation patrimoniale, nous construisons une feuille de route personnalisée. Nous identifions les axes stratégiques à explorer — qu’ils soient civils, fiscaux, financiers ou liés à votre activité professionnelle — et définissons ensemble le périmètre de la mission.
- Remise et signature de la lettre de mission. (Intégration éventuelle d’une formule d’abonnement patrimonial.)
03
Recommandations sur mesure
À l’issue de l’audit complet, nous présentons des recommandations argumentées, cohérentes et adaptées à vos projets de vie. Cette stratégie patrimoniale repose sur l’ensemble des paramètres qui vous concernent : structure du patrimoine, capacité d’épargne, situation familiale, horizon de temps, niveau de risque, objectifs patrimoniaux.
- Remise et signature du rapport d’adéquation.
04
Mise en œuvre des solutions retenues
Une stratégie n’a de valeur que si elle est correctement exécutée. Nous vous accompagnons donc dans la mise en place :
Solutions civiles
Nous agissons comme un véritable chef d’orchestre auprès de vos interlocuteurs : notaires, avocats, experts-comptables, partenaires financiers… afin de garantir une mise en œuvre fluide, conforme et cohérente.
Solutions financières & immobilières
En architecture ouverte, nous sélectionnons les solutions les mieux adaptées à votre situation : investissements financiers, allocation d’actifs, immobilier, prévoyance, financement…
- RDV de mise en place.
Accompagnement personnalisé dans la durée
Un patrimoine évolue, tout comme votre situation personnelle, familiale ou professionnelle.
Nous assurons un suivi régulier pour maintenir la cohérence de votre stratégie dans le temps.
Selon votre formule d’accompagnement :
- Revues annuelles ou semestrielles,
- Points stratégiques à chaque événement clé,
- Mise à jour des solutions mises en place,
- Disponibilité directe des associés pour toute question.
Notre objectif : que votre stratégie patrimoniale reste alignée avec vos besoins, vos projets et vos enjeux.
Le cadre réglementaire :
transparence &
conformité
À chaque étape, nous respectons l’ensemble des obligations réglementaires encadrant le conseil patrimonial :
- DER (Document d’Entrée en Relation)
- Lettre de mission
- Rapport d’adéquation
- Exigences de transparence, de neutralité et de conformité
Ces documents garantissent un cadre sécurisant, lisible et conforme à vos intérêts.
Abonnements patrimoniaux
Pour les clients souhaitant un suivi renforcé, nous proposons plusieurs formules d’accompagnement patrimonial annuel :
Essentiel
Un cadre clair et un suivi périodique adapté
Premium
Un accompagnement approfondi, des points réguliers et une actualisation proactive
sur-mesure
Suivi global incluant les interactions entre patrimoine privé et professionnel
Chaque formule inclut :
- Disponibilité renforcée,
- Mises à jour régulières de la stratégie,
- Analyses ciblées si la situation évolue,
- Sécurisation juridique et fiscale dans la durée.
